AML-Richtlinie

Diese AML-Richtlinie beschreibt die Grundsätze und Maßnahmen von SpinMills Casino zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug sowie sonstigen rechtswidrigen Aktivitäten. Die Richtlinie gilt für die Nutzung der Website spinmills-de.net sowie der mit der Marke verbundenen Dienste im Jahr 2026. SpinMills Casino erwartet von allen Kundinnen und Kunden, dass sie die Plattform ausschließlich zu rechtmäßigen Zwecken nutzen.

SpinMills Casino wird von Buscarar LLC betrieben und handelt im Rahmen der geltenden Lizenzierung durch das Anjouan Gaming Board. Ungeachtet der anwendbaren Lizenzbestimmungen behält sich das Casino das Recht vor, zusätzliche Prüfungen und Sicherheitsmaßnahmen vorzunehmen, wenn dies zur Einhaltung von AML-, KYC- und Betrugspräventionsstandards erforderlich ist.

Zweck der AML-Richtlinie

Der Zweck dieser Richtlinie besteht darin, sicherzustellen, dass SpinMills Casino über angemessene Verfahren verfügt, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen, zu prüfen und gegebenenfalls zu melden. Dazu gehören insbesondere Maßnahmen zur Identifizierung von Kundinnen und Kunden, zur Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen, zur Kontrolle der Herkunft von Geldern sowie zur Reduzierung des Missbrauchs der Plattform für illegale Zwecke.

Zu den Risiken, gegen die diese Richtlinie gerichtet ist, zählen unter anderem:

- Geldwäsche;
- Terrorismusfinanzierung;
- Identitätsdiebstahl;
- Kreditkartenmissbrauch;
- betrügerische Zahlungsaktivitäten;
- Nutzung von Drittzahlungsquellen ohne Berechtigung;
- sonstige Formen von Finanzkriminalität.

Know Your Customer (KYC)

SpinMills Casino wendet KYC-Verfahren an, um die Identität seiner Kundinnen und Kunden zu überprüfen. Vor, während oder nach der Registrierung sowie vor einer Auszahlung kann das Casino Unterlagen und Informationen anfordern, die zur Verifizierung der Identität notwendig sind. Das Casino behält sich das Recht vor, das Konto vorübergehend einzuschränken, bis die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen wurde.

Zu den angeforderten Dokumenten können unter anderem gehören:

- gültiger Reisepass oder Personalausweis;
- Nachweis der Wohnadresse, zum Beispiel durch eine aktuelle Stromrechnung, Bankbestätigung oder behördliche Bescheinigung;
- Nachweis der Inhaberschaft eines Zahlungsmittels;
- Kontoauszüge oder andere Dokumente zur Bestätigung der Mittelherkunft;
- zusätzliche Unterlagen, sofern dies nach Ermessen von SpinMills Casino notwendig ist.

Alle eingereichten Dokumente müssen gültig, lesbar, vollständig und unverändert sein. Das Casino kann Kopien, Fotos, Selfies mit Ausweisdokumenten oder andere Verifizierungsformen verlangen, um sicherzustellen, dass die betreffende Person tatsächlich Kontoinhaberin oder Kontoinhaber ist.

Verifizierung von Zahlungen

SpinMills Casino kann überprüfen, ob Einzahlungen und Auszahlungen mit Zahlungsmethoden erfolgen, die rechtmäßig genutzt werden und auf den Namen der registrierten Person lauten. Das Casino akzeptiert keine Nutzung von Zahlungsinstrumenten, Bankkonten, E-Wallets oder Krypto-Wallets Dritter, sofern keine ausreichenden Nachweise und Genehmigungen vorliegen oder dies nach geltenden Regeln unzulässig ist.

Bei Auffälligkeiten kann SpinMills Casino zusätzliche Nachweise anfordern, darunter:

- Nachweis der Inhaberschaft des Zahlungsmittels;
- Screenshots oder Bestätigungen des Zahlungsdienstleisters;
- Blockchain- oder Wallet-Nachweise bei Kryptotransaktionen;
- Dokumente zur Herkunft der eingezahlten Mittel.

Überwachung von Transaktionen

Zur Einhaltung dieser AML-Richtlinie kann SpinMills Casino Einzahlungen, Spielaktivitäten, Bonusnutzung und Auszahlungsanfragen überwachen. Ziel ist die Erkennung ungewöhnlicher, inkonsistenter oder potenziell verdächtiger Muster. Eine Prüfung kann insbesondere ausgelöst werden, wenn Transaktionen oder das Spielverhalten von den üblichen Erwartungen abweichen.

Als risikobehaftet oder verdächtig können unter anderem gelten:

- hohe oder häufige Einzahlungen ohne angemessene Spielaktivität;
- rasche Ein- und Auszahlungen mit minimalem Spielumsatz;
- Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden ohne nachvollziehbaren Grund;
- wiederholte Versuche, Limits, Prüfmechanismen oder Verifizierungsprozesse zu umgehen;
- Widersprüche zwischen den angegebenen persönlichen Daten und den bereitgestellten Nachweisen;
- Auffälligkeiten bei der Herkunft der Gelder;
- Nutzung von Konten, Geräten, IP-Adressen oder Zahlungsdaten, die mit missbräuchlichem Verhalten in Verbindung gebracht werden können.

Herkunft der Gelder und Source of Wealth

SpinMills Casino kann in bestimmten Fällen Informationen zur Herkunft der Gelder oder zur allgemeinen Vermögensherkunft verlangen. Dies gilt insbesondere bei höheren Einzahlungs- oder Auszahlungsvolumina, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder anderen Risikofaktoren. Kundinnen und Kunden können aufgefordert werden, Unterlagen vorzulegen, die belegen, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen.

Beispiele für entsprechende Nachweise können sein:

- Gehaltsabrechnungen;
- Steuerunterlagen;
- Verkaufsverträge;
- Kontoauszüge;
- Nachweise über Unternehmensgewinne oder Investitionen;
- sonstige offizielle Dokumente, die die Herkunft der Mittel plausibel belegen.

Auszahlungen und Kontobeschränkungen

Auszahlungen können erst nach erfolgreicher Verifizierung bearbeitet werden. SpinMills Casino behält sich das Recht vor, Auszahlungsanträge zurückzustellen, abzulehnen, teilweise zu bearbeiten oder das Konto vorübergehend zu sperren, wenn AML- oder KYC-Prüfungen noch nicht abgeschlossen sind oder wenn berechtigte Zweifel an der Rechtmäßigkeit der Aktivität bestehen.

Zusätzlich kann das Casino Maßnahmen ergreifen, wenn ein Verstoß gegen diese Richtlinie vermutet oder festgestellt wird. Dazu gehören insbesondere:

- Anforderung zusätzlicher Informationen oder Dokumente;
- Verzögerung oder Aussetzung von Transaktionen;
- Einschränkung bestimmter Zahlungswege;
- Sperrung oder Schließung des Kontos;
- Einbehalt von Geldern, soweit dies rechtlich zulässig oder regulatorisch erforderlich ist;
- Meldung an zuständige Behörden oder Aufsichtsstellen.

Verdächtige Aktivitäten

SpinMills Casino ist nicht verpflichtet, Kundinnen und Kunden darüber zu informieren, wenn eine Aktivität als verdächtig eingestuft, intern geprüft oder an die zuständigen Stellen gemeldet wird. Dies gilt, soweit eine solche Information die Integrität interner Prüfungen, gesetzlicher Verpflichtungen oder behördlicher Verfahren beeinträchtigen könnte.

Wenn nach Einschätzung von SpinMills Casino der Verdacht besteht, dass die Plattform für Geldwäsche, Betrug, Terrorismusfinanzierung oder andere illegale Zwecke genutzt wird, kann das Casino unverzüglich Maßnahmen ergreifen, um Risiken zu begrenzen und regulatorische Verpflichtungen zu erfüllen.

Pflichten der Kundinnen und Kunden

Mit der Nutzung von SpinMills Casino erklären sich Kundinnen und Kunden damit einverstanden, wahrheitsgemäße, aktuelle und vollständige Angaben zu machen. Sie verpflichten sich ferner:

- keine falschen oder irreführenden Informationen bereitzustellen;
- ausschließlich eigene und rechtmäßig genutzte Zahlungsmittel zu verwenden;
- auf Verlangen fristgerecht Verifizierungsunterlagen einzureichen;
- keine Aktivitäten vorzunehmen, die als Geldwäsche, Betrug oder Missbrauch eingestuft werden können;
- alle anwendbaren Gesetze und Vorschriften einzuhalten.

Aufbewahrung von Daten

SpinMills Casino kann personenbezogene Daten, Transaktionsdaten, Kommunikationsinhalte und Verifizierungsunterlagen so lange speichern, wie dies für gesetzliche, regulatorische, sicherheitsbezogene und betriebliche Zwecke erforderlich ist. Die Speicherung erfolgt insbesondere zur Erfüllung von AML- und KYC-Pflichten, zur Streitfallbearbeitung, zur Betrugsprävention und zur Durchsetzung der Nutzungsbedingungen.

Weitere Informationen zur Verarbeitung personenbezogener Daten finden sich gegebenenfalls in der Datenschutzrichtlinie der Plattform.

Risikobasierter Ansatz

SpinMills Casino kann einen risikobasierten Ansatz anwenden, um den Umfang der Prüfungen an das jeweilige Risikoprofil anzupassen. Das bedeutet, dass einzelne Konten, Zahlungen, Regionen, Geräte, Zahlungsmethoden oder Transaktionsmuster einer verstärkten Überprüfung unterzogen werden können. In Fällen mit höherem Risiko können zusätzliche Dokumente, wiederholte Verifizierungen oder vertiefte Prüfungen erforderlich sein.

Verbotene Verhaltensweisen

Im Rahmen dieser AML-Richtlinie sind insbesondere folgende Verhaltensweisen untersagt:

- Eröffnung oder Nutzung eines Kontos im Namen einer anderen Person;
- Verwendung gestohlener, unbefugt genutzter oder nicht verifizierter Zahlungsdaten;
- absichtliche Verschleierung der Mittelherkunft;
- kollusives oder betrügerisches Verhalten;
- Erstellung mehrerer Konten zur Umgehung von Prüfungen, Limits oder Beschränkungen;
- jede Handlung, die dazu dient, interne Sicherheits- oder Verifizierungsverfahren zu umgehen.

Zusammenarbeit mit Behörden

Soweit gesetzlich erforderlich oder zulässig, kann SpinMills Casino mit zuständigen Behörden, Regulierungsstellen, Zahlungsdienstleistern, Banken und anderen relevanten Stellen zusammenarbeiten. Dies kann die Offenlegung von Informationen, die Weiterleitung von Unterlagen sowie die Unterstützung bei Untersuchungen im Zusammenhang mit mutmaßlich illegalen Aktivitäten umfassen.

Änderungen dieser Richtlinie

SpinMills Casino behält sich das Recht vor, diese AML-Richtlinie jederzeit zu ändern, zu aktualisieren oder zu ergänzen, um gesetzlichen Anforderungen, regulatorischen Entwicklungen oder internen Compliance-Standards Rechnung zu tragen. Die jeweils aktuelle Fassung sollte regelmäßig überprüft werden.

Kontakt

Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu Verifizierungsverfahren können an den Kundensupport von SpinMills Casino gerichtet werden. Kontaktaufnahme ist unter der E-Mail-Adresse [email protected] möglich. Der Live-Chat-Service steht nach Angaben der Marke rund um die Uhr zur Verfügung.

Durch die Nutzung von SpinMills Casino auf spinmills-de.net bestätigen Kundinnen und Kunden, dass sie diese AML-Richtlinie gelesen, verstanden und akzeptiert haben.